Kurze Bewertung: Wird USDC dieses Chaos überstehen und wieder auf 1 US-Dollar steigen?
Die wichtigsten Punkte:
- Die jüngsten Kontroversen um Circle, das Unternehmen hinter USDC, haben Bedenken hinsichtlich seiner langfristigen Rentabilität geweckt.
- Circle sieht sich einer Klage wegen Betrugs und Verstoßes gegen Wertpapiergesetze gegenüber, was erhebliche Auswirkungen auf USDC haben könnte.
- Trotz dieser Herausforderungen glauben viele Experten, dass USDC aufgrund seiner zunehmenden Akzeptanz und Stabilität auf dem Kryptomarkt gute Überlebenschancen hat.
Entdecken Sie die Stabilität und Sicherheit von USDC, einer beliebten und hochliquiden digitalen Währung. Gestützt durch US-Dollar-Vermögenswerte und nach den gleichen Standards wie traditionelle Finanzinstitute ist USDC immer noch eine vertrauenswürdige Wahl für Händler, Entwickler und Investoren weltweit.
USDC-Einführung
USD Coin (USDC) ist ein Stablecoin, das heißt, er ist an einen stabilen Vermögenswert oder einen Korb von Vermögenswerten gebunden, um seinen Wert zu erhalten. Im Fall von USDC ist der Wert an den US-Dollar gekoppelt, was es zu einer beliebten Wahl für Kryptowährungshändler macht, die Gelder ohne die Volatilität anderer Kryptowährungen in und aus Kryptowährungsmärkten bewegen möchten.
USDC ist ein ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain läuft. Dies macht die Nutzung für Händler und Entwickler, die mit dem Ethereum-Ökosystem vertraut sind, einfach. Es kann für Zahlungen, Überweisungen und andere Anwendungen im dezentralen Finanzökosystem (DeFi) verwendet werden.
Mit Stand vom 12. März 2023 sind USDC im Wert von 41 Milliarden US-Dollar im Umlauf, was sie zu einer der am weitesten verbreiteten digitalen Währungen der Welt macht. Laut Etherscan hatte USDC am 1.6. März 10 über 2023 Millionen Inhaber, was ein Beweis für seine wachsende Beliebtheit und Akzeptanz bei Investoren und Unternehmen ist.
Laut CoinGecko ist USDC mit einem 24-Stunden-Handelsvolumen von 4 Milliarden US-Dollar (Stand: 12. März 2023) ebenfalls äußerst liquide.
Eines der attraktivsten Merkmale ist seine Transparenz und Verantwortlichkeit. Als reguliertes Fintech-Unternehmen gelten für Circle höhere Standards, was bedeutet, dass USD Coin denselben Standards unterliegt wie traditionelle Finanzinstitute.
USDC ist außerdem äußerst sicher und verfügt über fortschrittliche Sicherheitsprotokolle, die die Sicherheit der digitalen Vermögenswerte der Benutzer gewährleisten. Circle verwendet einen mehrschichtigen Sicherheitsansatz, der Cold Storage, Multi-Signatur-Wallets und fortschrittliche Verschlüsselungstechniken umfasst, um die Gelder der Benutzer zu schützen.
USDC verzeichnete auch ein enormes Wachstum bei On-Chain-Transaktionen mit insgesamt 9.72T Transaktionen (Stand: 10. März 2023). Dieses Wachstum ist ein Beweis für die zunehmende Akzeptanz von USDC durch Unternehmen und Privatpersonen auf der ganzen Welt.
Darüber hinaus wird USDC seit dem 190. März 10 von über 2023 Ländern unterstützt, was es zu einer wirklich globalen digitalen Währung macht, die für internationale Transaktionen verwendet werden kann. Dies bedeutet, dass Unternehmen und Privatpersonen damit weltweit Zahlungen senden und empfangen können, ohne sich um Wechselkurse oder hohe Transaktionsgebühren kümmern zu müssen.
USDC-Emittent
Circle, der Emittent des USD Coin (USDC), veröffentlichte Informationen zu seinem Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung. Seit seiner Gründung hat sich Circle zum Ziel gesetzt, der transparenteste und vertrauenswürdigste Anbieter digitaler Dollar-Währungen zu sein. Um Transparenz zu gewährleisten, wird das Unternehmen seine Berichterstattung und Offenlegung durch regelmäßige Aktualisierungen weiter verbessern.
USDC ist vollständig durch den Gegenwert von auf US-Dollar lautenden Vermögenswerten gedeckt. Die Reserven werden von führenden US-Finanzinstituten verwaltet und verwahrt, darunter BlackRock und Bank of New York Mellon. Die USDC-Reserve besteht vollständig aus Bargeld und kurzfristigen US-Staatsanleihen, bestehend aus US-Staatsanleihen mit Laufzeiten von drei Monaten oder weniger. Mit Stand vom 13. Mai 2022 bestand die USDC-Reserve aus 11.6 Milliarden US-Dollar Bargeld und 39.0 Milliarden US-Dollar an US-Staatsanleihen, also insgesamt 50.6 Milliarden US-Dollar, während 50.6 Milliarden US-Dollar im Umlauf waren.
Circle veröffentlicht seit seiner Einführung im September 2018 monatliche Bescheinigungen einer führenden globalen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die sicherstellen, dass die USDC-Reserve mindestens so viel wert ist wie die Anzahl der im Umlauf befindlichen USD-Münzen.
Dies bietet dem USDC-Ökosystem eine verlässliche Bestätigung dieser Tatsache durch Dritte. Circle, der Emittent von USDC, wird jährlich geprüft, einschließlich der USDC-Reserve. Die letzten beiden Prüfungen für 2020 und 2021 wurden als Teil der SEC-Einreichungen von Circle veröffentlicht, während sich das Unternehmen darauf vorbereitet, eine börsennotierte Aktiengesellschaft an der New Yorker Börse zu werden.
Die Ausgabe von USDC unterliegt der Aufsicht der US-Bundesstaaten für den Geldtransfer und unterliegt einer laufenden Prüfung durch Circle und seine Geschäftstätigkeit. USDC ist immer 1:1 in US-Dollar einlösbar. Circle-Kunden können über ihr Circle-Konto jederzeit USDC im 1:1-Umtausch in US-Dollar prägen oder einlösen. Einzelne Privatanwender können USDC weltweit über führende Börsen für digitale Vermögenswerte wie Binance und Coinbase in US-Dollar umtauschen.
Im Jahr 2021 prägte Circle 99.3 Milliarden US-Dollar an Münzen und löste 61.1 Milliarden US-Dollar an Münzen ein. Circle wird wöchentlich und schließlich täglich über die Präge- und Rücknahmeaktivitäten berichten. USDC wird von Tausenden von Projekten und Börsen in über 190 Ländern unterstützt, was den Marktteilnehmern die Nutzung und den Austausch von USDC erleichtert. Am 13. Mai betrug das 24-Stunden-Handelsvolumen von USD Coin 10.5 Milliarden US-Dollar. Mit diesen Initiativen und Statistiken demonstriert Circle sein Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung USDC.
USDC-Blockchains
USDC lebt von Natur aus auf 8 Blockchains: Ethereum, Solana, Lawine, TRON, Algorand, Stellar, Flow und Hedera – mit weiteren nativen Integrationen, die in diesem Jahr und darüber hinaus erwartet werden.
USDC wurde ebenfalls überbrückt Vieleck, Fantom, NEAR, Schlichtung, das Cosmos-Ökosystem und viele weitere aufstrebende Blockchains.
Unterschied zwischen USDC und CBDC
Kreis hat als Reaktion auf das Diskussionspapier der Federal Reserve zu den möglichen Auswirkungen einer digitalen Währung der US-Zentralbank (CBDC) öffentliche Kommentare abgegeben. Circle argumentiert, dass ein CBDC keine nennenswerten Vorteile bieten würde, die über das hinausgehen, was bestehende privatwirtschaftliche Innovationen wie USDC bereits erreichen.
Darüber hinaus argumentiert Circle, dass ein CBDC bestehende Probleme bei der finanziellen Inklusion verschärfen, das Bankensystem destabilisieren, Kosten für den Privatsektor verursachen und Risiken für die Privatsphäre der Verbraucher und andere wichtige Verbraucherschutzmaßnahmen darstellen könnte. Circle setzt sich für klare Regeln ein, die verantwortungsvolle Innovationen unterstützen, und für die Weiterentwicklung privatwirtschaftlicher, offener Blockchain-basierter Zahlungssysteme wie USDC.
So funktioniert USDC
USD Coin wird durch US-Dollar gedeckt, die von regulierten Finanzinstituten als Reserve gehalten werden. Die Rücklagen werden auf einem Konto gehalten, das monatlich von einer unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft wird. Aus Gründen der Transparenz werden die Prüfberichte auf der Website des Centre Consortium veröffentlicht.
Der USD Coin Smart Contract soll sicherstellen, dass die Anzahl der im Umlauf befindlichen USDC-Token immer der Anzahl der in Reserve gehaltenen US-Dollar entspricht. Dies bedeutet, dass es vollständig abgesichert und jederzeit in US-Dollar einlösbar ist.
USD Coins können über das Centre Consortium, eine Partnerschaft zwischen Circle und Coinbase, geprägt und eingelöst werden. Dadurch wird sichergestellt, dass es an beiden Börsen verfügbar ist, was den Handel und die Nutzung erleichtert. USD Coin ist darauf ausgelegt, schnell und kostengünstig zu sein. Transaktionen können auf der Ethereum-Blockchain in nur wenigen Minuten bestätigt werden, und die Gebühren sind viel niedriger als bei anderen Kryptowährungen wie Bitcoin.
USD Coin entspricht den US-Vorschriften, einschließlich des Bank Secrecy Act, des USA PATRIOT Act und des Sanktionsprogramms des Office of Foreign Assets Control (OFAC). Dies macht USD Coin zu einer sicheren und zuverlässigen Wahl für Unternehmen und Privatpersonen, die Kryptowährungen ohne die mit unregulierten Token verbundenen Risiken nutzen möchten.
USD Coin kann in einer Vielzahl von Anwendungen verwendet werden, darunter Zahlungen, Überweisungen, Kredite und Handel. Das DeFi-Ökosystem ist in den letzten Jahren explodiert und USD Coin ist einer der beliebtesten Stablecoins in diesem Bereich.
Börsen für digitale Vermögenswerte können ihr Circle-Konto verwenden, um mehr USD-Münzen zu prägen, wenn sie einen Tausch durchführen müssen. Dies ermöglicht es den Börsen, ausreichend Liquidität aufrechtzuerhalten, um die Kundennachfrage nach USD-Münzen zu befriedigen, was ein wichtiger Gesichtspunkt für Börsen ist, die in einem schnelllebigen Markt für digitale Vermögenswerte tätig sind. Darüber hinaus können Börsen ihren Kunden durch die Verwendung eines regulierten Stablecoins wie USD Coin eine zuverlässige und transparente Möglichkeit bieten, US-Dollar auf ihrer Plattform zu halten, ohne die Volatilität, die mit anderen Kryptowährungen verbunden sein kann.
USDC im letzten Herbst
Kürzlich erlitt die Silicon Valley Bank (SVB), ein vertrauenswürdiger Partner der US-Innovationswirtschaft und einer der Bankpartner von USDC, erhebliche Verluste, die zu einem Bankensturm führten. Diese Situation zwang die SVB dazu, Vermögenswerte mit langer Laufzeit zu verkaufen, um die Rücknahmenachfrage zu befriedigen, was zu einer kurzfristigen Liquiditätsverknappung führte. Daraufhin übernahm die FDIC die Verwaltung der Bank, und am Wochenende wird über das Schicksal der SVB entschieden.
Diese Entwicklung hat Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen auf die USDC-Reserven geweckt, die zu 100 % durch eine Kombination aus Bargeld und US-Staatsanleihen besichert sind. Konkret ist USD Coin derzeit zu 77 % mit US-Schatzwechseln und zu 23 % mit Bargeld besichert, das bei verschiedenen Institutionen, darunter SVB, gehalten wird.
Um das Bankrisiko zu mindern, hinterlegte Circle, der Emittent von USD Coin, 5.4 Milliarden US-Dollar bei BNY Mellon, einem der größten und stabilsten Finanzinstitute weltweit. 3.3 Milliarden US-Dollar der Barreserven von USDC verbleiben bei SVB, aber Circle hat Überweisungen dieser Gelder an andere Bankpartner eingeleitet, obwohl die Überweisungen bis zum Geschäftsschluss am Freitag noch nicht abgewickelt waren. Circle hat Vertrauen in die Bewältigung der SVB-Situation durch die FDIC und ist bereit, diese Mittel zu erhalten.
Darüber hinaus werden 1 Milliarde US-Dollar der USD-Münzreserven bei der Customers Bank gehalten, während Circle Transaktions- und Abrechnungskonten für USD-Münzen bei der Signature Bank unterhält. USD Coin hat kein Engagement in Silvergate.
Circle geht davon aus, dass gemäß den geltenden FDIC-Richtlinien Überweisungen, die vor der Insolvenz einer Bank initiiert wurden, normal abgewickelt worden wären. Mit anderen Worten: Die FDIC sollte die Abwicklung von Transaktionen im normalen Ablauf bis zum Ende des standardmäßigen täglichen Verarbeitungszyklus einer Bank ermöglichen, bis die FDIC die Kontrolle über das gescheiterte Institut übernimmt. Circle ist zuversichtlich, dass die FDIC als Insolvenzverwalter einen schnellen Kauf und die Übernahme einer so starken Franchise wie die der SVB anstrebt, um sicherzustellen, dass alle Einleger gesund sind.
Wenn SVB jedoch nicht 100 % zurückerhält, wird Circle, wie gesetzlich gemäß den Vorschriften zur Übertragung gespeicherter Geldbeträge vorgeschrieben, hinter USDC stehen und etwaige Fehlbeträge mit Unternehmensressourcen decken, gegebenenfalls unter Einbeziehung von externem Kapital.
Die Auswirkungen des USDC-Rückgangs
Vertrauensverlust: Ein Rückgang des USDC-Preises könnte zu einem Vertrauensverlust in die Münze und ihren zugrunde liegenden Mechanismus führen. Dies könnte zu einem Rückgang der Nachfrage und einem Rückgang der Zahl der Personen führen, die bereit sind, USD Coin zu halten.
Reduzierte Liquidität: USD Coin wird aufgrund seiner Stabilität und breiten Akzeptanz im Krypto-Ökosystem häufig für Handel und Transfers verwendet. Ein deutlicher Rückgang des USDC-Preises könnte seine Liquidität verringern und den Handel und die Abwicklung von Transaktionen erschweren.
Marktvolatilität: Der Preis von USDC ist in der Regel stabil und sein Wert unterliegt nicht der gleichen Volatilität wie andere Kryptowährungen. Ein Preisverfall könnte zu Unsicherheit führen und zu erhöhter Volatilität auf dem breiteren Kryptowährungsmarkt beitragen.
Regulatorische Kontrolle: Stablecoins wie USD Coin wurden in den letzten Jahren einer verstärkten behördlichen Prüfung ausgesetzt, mit Bedenken hinsichtlich ihres Potenzials, das Finanzsystem zu destabilisieren. Ein erheblicher Rückgang des USDC-Preises könnte zu einer verstärkten behördlichen Kontrolle und möglicherweise einer strengeren Aufsicht führen.
Auswirkungen auf das Ökosystem: USDC ist Teil eines größeren Krypto-Ökosystems, das den traditionellen Handel und den Krypto-Handel umfasst. Ein Preisverfall könnte Auswirkungen auf das gesamte Ökosystem haben und sich auf andere Stablecoins und Kryptowährungen auswirken.
Zusammenfassung
Der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat Fragen über die Zukunft von USD Coin (USDC) aufgeworfen, einem beliebten Stablecoin, der ursprünglich von Circle entwickelt wurde, einem Kryptowährungsunternehmen, das zuvor von SVB unterstützt wurde. Während der Zusammenbruch von SVB zu Bedenken hinsichtlich einer „Ansteckung“ und der Möglichkeit weiterer Bankpleiten geführt hat, ist es wichtig zu beachten, dass USD Coin von einem Konsortium von Unternehmen, darunter Coinbase und Circle, und nicht von SVB allein unterstützt wird.
Tatsächlich wurde die Stabilität und Zuverlässigkeit von USDC bereits in der Vergangenheit getestet. Als Circle im Jahr 2019 den von einer einzelnen Bank unterstützten USD Coin auf ein konsortialbasiertes Modell umstellte, demonstrierte dies die Widerstandsfähigkeit und Fähigkeit des Coins, Marktturbulenzen standzuhalten. Darüber hinaus hat USDC trotz der jüngsten Marktvolatilität und Bedenken hinsichtlich der Stabilität des Bankensystems seine Bindung an den US-Dollar beibehalten.
Als an den US-Dollar gekoppelter Stablecoin wurde der USD Coin so konzipiert, dass er seine Stabilität aufrechterhält und seinen Wert im Verhältnis 1:1 zum US-Dollar behält. Dies hat USD Coin zu einer beliebten Wahl für Benutzer gemacht, die Transaktionen in einer digitalen Währung durchführen möchten, die stabil und zuverlässig ist.
USD Coin wurde auch von großen Akteuren der Kryptowährungsbranche unterstützt, darunter Circle und Coinbase, und wurde von der US-Regierung reguliert. Dies hat dazu beigetragen, das Vertrauen in den Stablecoin aufzubauen und ihn für ein breiteres Publikum attraktiver zu machen.
Angesichts dieser Faktoren ist es wahrscheinlich, dass USD Coin auch in Zukunft überleben und gedeihen wird. Allerdings unterliegt der USD Coin wie jede Kryptowährung den Marktbedingungen und kann durch externe Faktoren wie regulatorische Änderungen, wirtschaftliche Bedingungen und die Konkurrenz durch andere Stablecoins beeinflusst werden.
Es ist wichtig anzumerken, dass USDC in der Vergangenheit mit einigen Herausforderungen konfrontiert war, wie beispielsweise den jüngsten Liquiditätsproblemen, die aufgrund des Bankruns bei der Silicon Valley Bank auftraten. Circle, der Emittent von USD Coin, hat jedoch Schritte unternommen, um die Auswirkungen dieses Problems abzumildern, indem es seine Reserven diversifizierte und mit anderen Bankinstituten zusammenarbeitete.
Obwohl in der Welt der Kryptowährung immer ein gewisses Maß an Unsicherheit herrscht, deuten die starke Unterstützung und der Ruf von USDC als zuverlässiger Stablecoin darauf hin, dass USDC in absehbarer Zukunft wahrscheinlich weiterhin eine beliebte Wahl bei Benutzern sein wird.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
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Kurze Bewertung: Wird USDC dieses Chaos überstehen und wieder auf 1 US-Dollar steigen?
Die wichtigsten Punkte:
- Die jüngsten Kontroversen um Circle, das Unternehmen hinter USDC, haben Bedenken hinsichtlich seiner langfristigen Rentabilität geweckt.
- Circle sieht sich einer Klage wegen Betrugs und Verstoßes gegen Wertpapiergesetze gegenüber, was erhebliche Auswirkungen auf USDC haben könnte.
- Trotz dieser Herausforderungen glauben viele Experten, dass USDC aufgrund seiner zunehmenden Akzeptanz und Stabilität auf dem Kryptomarkt gute Überlebenschancen hat.
Entdecken Sie die Stabilität und Sicherheit von USDC, einer beliebten und hochliquiden digitalen Währung. Gestützt durch US-Dollar-Vermögenswerte und nach den gleichen Standards wie traditionelle Finanzinstitute ist USDC immer noch eine vertrauenswürdige Wahl für Händler, Entwickler und Investoren weltweit.
USDC-Einführung
USD Coin (USDC) ist ein Stablecoin, das heißt, er ist an einen stabilen Vermögenswert oder einen Korb von Vermögenswerten gebunden, um seinen Wert zu erhalten. Im Fall von USDC ist der Wert an den US-Dollar gekoppelt, was es zu einer beliebten Wahl für Kryptowährungshändler macht, die Gelder ohne die Volatilität anderer Kryptowährungen in und aus Kryptowährungsmärkten bewegen möchten.
USDC ist ein ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain läuft. Dies macht die Nutzung für Händler und Entwickler, die mit dem Ethereum-Ökosystem vertraut sind, einfach. Es kann für Zahlungen, Überweisungen und andere Anwendungen im dezentralen Finanzökosystem (DeFi) verwendet werden.
Mit Stand vom 12. März 2023 sind USDC im Wert von 41 Milliarden US-Dollar im Umlauf, was sie zu einer der am weitesten verbreiteten digitalen Währungen der Welt macht. Laut Etherscan hatte USDC am 1.6. März 10 über 2023 Millionen Inhaber, was ein Beweis für seine wachsende Beliebtheit und Akzeptanz bei Investoren und Unternehmen ist.
Laut CoinGecko ist USDC mit einem 24-Stunden-Handelsvolumen von 4 Milliarden US-Dollar (Stand: 12. März 2023) ebenfalls äußerst liquide.
Eines der attraktivsten Merkmale ist seine Transparenz und Verantwortlichkeit. Als reguliertes Fintech-Unternehmen gelten für Circle höhere Standards, was bedeutet, dass USD Coin denselben Standards unterliegt wie traditionelle Finanzinstitute.
USDC ist außerdem äußerst sicher und verfügt über fortschrittliche Sicherheitsprotokolle, die die Sicherheit der digitalen Vermögenswerte der Benutzer gewährleisten. Circle verwendet einen mehrschichtigen Sicherheitsansatz, der Cold Storage, Multi-Signatur-Wallets und fortschrittliche Verschlüsselungstechniken umfasst, um die Gelder der Benutzer zu schützen.
USDC verzeichnete auch ein enormes Wachstum bei On-Chain-Transaktionen mit insgesamt 9.72T Transaktionen (Stand: 10. März 2023). Dieses Wachstum ist ein Beweis für die zunehmende Akzeptanz von USDC durch Unternehmen und Privatpersonen auf der ganzen Welt.
Darüber hinaus wird USDC seit dem 190. März 10 von über 2023 Ländern unterstützt, was es zu einer wirklich globalen digitalen Währung macht, die für internationale Transaktionen verwendet werden kann. Dies bedeutet, dass Unternehmen und Privatpersonen damit weltweit Zahlungen senden und empfangen können, ohne sich um Wechselkurse oder hohe Transaktionsgebühren kümmern zu müssen.
USDC-Emittent
Circle, der Emittent des USD Coin (USDC), veröffentlichte Informationen zu seinem Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung. Seit seiner Gründung hat sich Circle zum Ziel gesetzt, der transparenteste und vertrauenswürdigste Anbieter digitaler Dollar-Währungen zu sein. Um Transparenz zu gewährleisten, wird das Unternehmen seine Berichterstattung und Offenlegung durch regelmäßige Aktualisierungen weiter verbessern.
USDC ist vollständig durch den Gegenwert von auf US-Dollar lautenden Vermögenswerten gedeckt. Die Reserven werden von führenden US-Finanzinstituten verwaltet und verwahrt, darunter BlackRock und Bank of New York Mellon. Die USDC-Reserve besteht vollständig aus Bargeld und kurzfristigen US-Staatsanleihen, bestehend aus US-Staatsanleihen mit Laufzeiten von drei Monaten oder weniger. Mit Stand vom 13. Mai 2022 bestand die USDC-Reserve aus 11.6 Milliarden US-Dollar Bargeld und 39.0 Milliarden US-Dollar an US-Staatsanleihen, also insgesamt 50.6 Milliarden US-Dollar, während 50.6 Milliarden US-Dollar im Umlauf waren.
Circle veröffentlicht seit seiner Einführung im September 2018 monatliche Bescheinigungen einer führenden globalen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die sicherstellen, dass die USDC-Reserve mindestens so viel wert ist wie die Anzahl der im Umlauf befindlichen USD-Münzen.
Dies bietet dem USDC-Ökosystem eine verlässliche Bestätigung dieser Tatsache durch Dritte. Circle, der Emittent von USDC, wird jährlich geprüft, einschließlich der USDC-Reserve. Die letzten beiden Prüfungen für 2020 und 2021 wurden als Teil der SEC-Einreichungen von Circle veröffentlicht, während sich das Unternehmen darauf vorbereitet, eine börsennotierte Aktiengesellschaft an der New Yorker Börse zu werden.
Die Ausgabe von USDC unterliegt der Aufsicht der US-Bundesstaaten für den Geldtransfer und unterliegt einer laufenden Prüfung durch Circle und seine Geschäftstätigkeit. USDC ist immer 1:1 in US-Dollar einlösbar. Circle-Kunden können über ihr Circle-Konto jederzeit USDC im 1:1-Umtausch in US-Dollar prägen oder einlösen. Einzelne Privatanwender können USDC weltweit über führende Börsen für digitale Vermögenswerte wie Binance und Coinbase in US-Dollar umtauschen.
Im Jahr 2021 prägte Circle 99.3 Milliarden US-Dollar an Münzen und löste 61.1 Milliarden US-Dollar an Münzen ein. Circle wird wöchentlich und schließlich täglich über die Präge- und Rücknahmeaktivitäten berichten. USDC wird von Tausenden von Projekten und Börsen in über 190 Ländern unterstützt, was den Marktteilnehmern die Nutzung und den Austausch von USDC erleichtert. Am 13. Mai betrug das 24-Stunden-Handelsvolumen von USD Coin 10.5 Milliarden US-Dollar. Mit diesen Initiativen und Statistiken demonstriert Circle sein Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung USDC.
USDC-Blockchains
USDC lebt von Natur aus auf 8 Blockchains: Ethereum, Solana, Lawine, TRON, Algorand, Stellar, Flow und Hedera – mit weiteren nativen Integrationen, die in diesem Jahr und darüber hinaus erwartet werden.
USDC wurde ebenfalls überbrückt Vieleck, Fantom, NEAR, Schlichtung, das Cosmos-Ökosystem und viele weitere aufstrebende Blockchains.
Unterschied zwischen USDC und CBDC
Kreis hat als Reaktion auf das Diskussionspapier der Federal Reserve zu den möglichen Auswirkungen einer digitalen Währung der US-Zentralbank (CBDC) öffentliche Kommentare abgegeben. Circle argumentiert, dass ein CBDC keine nennenswerten Vorteile bieten würde, die über das hinausgehen, was bestehende privatwirtschaftliche Innovationen wie USDC bereits erreichen.
Darüber hinaus argumentiert Circle, dass ein CBDC bestehende Probleme bei der finanziellen Inklusion verschärfen, das Bankensystem destabilisieren, Kosten für den Privatsektor verursachen und Risiken für die Privatsphäre der Verbraucher und andere wichtige Verbraucherschutzmaßnahmen darstellen könnte. Circle setzt sich für klare Regeln ein, die verantwortungsvolle Innovationen unterstützen, und für die Weiterentwicklung privatwirtschaftlicher, offener Blockchain-basierter Zahlungssysteme wie USDC.
So funktioniert USDC
USD Coin wird durch US-Dollar gedeckt, die von regulierten Finanzinstituten als Reserve gehalten werden. Die Rücklagen werden auf einem Konto gehalten, das monatlich von einer unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft wird. Aus Gründen der Transparenz werden die Prüfberichte auf der Website des Centre Consortium veröffentlicht.
Der USD Coin Smart Contract soll sicherstellen, dass die Anzahl der im Umlauf befindlichen USDC-Token immer der Anzahl der in Reserve gehaltenen US-Dollar entspricht. Dies bedeutet, dass es vollständig abgesichert und jederzeit in US-Dollar einlösbar ist.
USD Coins können über das Centre Consortium, eine Partnerschaft zwischen Circle und Coinbase, geprägt und eingelöst werden. Dadurch wird sichergestellt, dass es an beiden Börsen verfügbar ist, was den Handel und die Nutzung erleichtert. USD Coin ist darauf ausgelegt, schnell und kostengünstig zu sein. Transaktionen können auf der Ethereum-Blockchain in nur wenigen Minuten bestätigt werden, und die Gebühren sind viel niedriger als bei anderen Kryptowährungen wie Bitcoin.
USD Coin entspricht den US-Vorschriften, einschließlich des Bank Secrecy Act, des USA PATRIOT Act und des Sanktionsprogramms des Office of Foreign Assets Control (OFAC). Dies macht USD Coin zu einer sicheren und zuverlässigen Wahl für Unternehmen und Privatpersonen, die Kryptowährungen ohne die mit unregulierten Token verbundenen Risiken nutzen möchten.
USD Coin kann in einer Vielzahl von Anwendungen verwendet werden, darunter Zahlungen, Überweisungen, Kredite und Handel. Das DeFi-Ökosystem ist in den letzten Jahren explodiert und USD Coin ist einer der beliebtesten Stablecoins in diesem Bereich.
Börsen für digitale Vermögenswerte können ihr Circle-Konto verwenden, um mehr USD-Münzen zu prägen, wenn sie einen Tausch durchführen müssen. Dies ermöglicht es den Börsen, ausreichend Liquidität aufrechtzuerhalten, um die Kundennachfrage nach USD-Münzen zu befriedigen, was ein wichtiger Gesichtspunkt für Börsen ist, die in einem schnelllebigen Markt für digitale Vermögenswerte tätig sind. Darüber hinaus können Börsen ihren Kunden durch die Verwendung eines regulierten Stablecoins wie USD Coin eine zuverlässige und transparente Möglichkeit bieten, US-Dollar auf ihrer Plattform zu halten, ohne die Volatilität, die mit anderen Kryptowährungen verbunden sein kann.
USDC im letzten Herbst
Kürzlich erlitt die Silicon Valley Bank (SVB), ein vertrauenswürdiger Partner der US-Innovationswirtschaft und einer der Bankpartner von USDC, erhebliche Verluste, die zu einem Bankensturm führten. Diese Situation zwang die SVB dazu, Vermögenswerte mit langer Laufzeit zu verkaufen, um die Rücknahmenachfrage zu befriedigen, was zu einer kurzfristigen Liquiditätsverknappung führte. Daraufhin übernahm die FDIC die Verwaltung der Bank, und am Wochenende wird über das Schicksal der SVB entschieden.
Diese Entwicklung hat Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen auf die USDC-Reserven geweckt, die zu 100 % durch eine Kombination aus Bargeld und US-Staatsanleihen besichert sind. Konkret ist USD Coin derzeit zu 77 % mit US-Schatzwechseln und zu 23 % mit Bargeld besichert, das bei verschiedenen Institutionen, darunter SVB, gehalten wird.
Um das Bankrisiko zu mindern, hinterlegte Circle, der Emittent von USD Coin, 5.4 Milliarden US-Dollar bei BNY Mellon, einem der größten und stabilsten Finanzinstitute weltweit. 3.3 Milliarden US-Dollar der Barreserven von USDC verbleiben bei SVB, aber Circle hat Überweisungen dieser Gelder an andere Bankpartner eingeleitet, obwohl die Überweisungen bis zum Geschäftsschluss am Freitag noch nicht abgewickelt waren. Circle hat Vertrauen in die Bewältigung der SVB-Situation durch die FDIC und ist bereit, diese Mittel zu erhalten.
Darüber hinaus werden 1 Milliarde US-Dollar der USD-Münzreserven bei der Customers Bank gehalten, während Circle Transaktions- und Abrechnungskonten für USD-Münzen bei der Signature Bank unterhält. USD Coin hat kein Engagement in Silvergate.
Circle geht davon aus, dass gemäß den geltenden FDIC-Richtlinien Überweisungen, die vor der Insolvenz einer Bank initiiert wurden, normal abgewickelt worden wären. Mit anderen Worten: Die FDIC sollte die Abwicklung von Transaktionen im normalen Ablauf bis zum Ende des standardmäßigen täglichen Verarbeitungszyklus einer Bank ermöglichen, bis die FDIC die Kontrolle über das gescheiterte Institut übernimmt. Circle ist zuversichtlich, dass die FDIC als Insolvenzverwalter einen schnellen Kauf und die Übernahme einer so starken Franchise wie die der SVB anstrebt, um sicherzustellen, dass alle Einleger gesund sind.
Wenn SVB jedoch nicht 100 % zurückerhält, wird Circle, wie gesetzlich gemäß den Vorschriften zur Übertragung gespeicherter Geldbeträge vorgeschrieben, hinter USDC stehen und etwaige Fehlbeträge mit Unternehmensressourcen decken, gegebenenfalls unter Einbeziehung von externem Kapital.
Die Auswirkungen des USDC-Rückgangs
Vertrauensverlust: Ein Rückgang des USDC-Preises könnte zu einem Vertrauensverlust in die Münze und ihren zugrunde liegenden Mechanismus führen. Dies könnte zu einem Rückgang der Nachfrage und einem Rückgang der Zahl der Personen führen, die bereit sind, USD Coin zu halten.
Reduzierte Liquidität: USD Coin wird aufgrund seiner Stabilität und breiten Akzeptanz im Krypto-Ökosystem häufig für Handel und Transfers verwendet. Ein deutlicher Rückgang des USDC-Preises könnte seine Liquidität verringern und den Handel und die Abwicklung von Transaktionen erschweren.
Marktvolatilität: Der Preis von USDC ist in der Regel stabil und sein Wert unterliegt nicht der gleichen Volatilität wie andere Kryptowährungen. Ein Preisverfall könnte zu Unsicherheit führen und zu erhöhter Volatilität auf dem breiteren Kryptowährungsmarkt beitragen.
Regulatorische Kontrolle: Stablecoins wie USD Coin wurden in den letzten Jahren einer verstärkten behördlichen Prüfung ausgesetzt, mit Bedenken hinsichtlich ihres Potenzials, das Finanzsystem zu destabilisieren. Ein erheblicher Rückgang des USDC-Preises könnte zu einer verstärkten behördlichen Kontrolle und möglicherweise einer strengeren Aufsicht führen.
Auswirkungen auf das Ökosystem: USDC ist Teil eines größeren Krypto-Ökosystems, das den traditionellen Handel und den Krypto-Handel umfasst. Ein Preisverfall könnte Auswirkungen auf das gesamte Ökosystem haben und sich auf andere Stablecoins und Kryptowährungen auswirken.
Zusammenfassung
Der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat Fragen über die Zukunft von USD Coin (USDC) aufgeworfen, einem beliebten Stablecoin, der ursprünglich von Circle entwickelt wurde, einem Kryptowährungsunternehmen, das zuvor von SVB unterstützt wurde. Während der Zusammenbruch von SVB zu Bedenken hinsichtlich einer „Ansteckung“ und der Möglichkeit weiterer Bankpleiten geführt hat, ist es wichtig zu beachten, dass USD Coin von einem Konsortium von Unternehmen, darunter Coinbase und Circle, und nicht von SVB allein unterstützt wird.
Tatsächlich wurde die Stabilität und Zuverlässigkeit von USDC bereits in der Vergangenheit getestet. Als Circle im Jahr 2019 den von einer einzelnen Bank unterstützten USD Coin auf ein konsortialbasiertes Modell umstellte, demonstrierte dies die Widerstandsfähigkeit und Fähigkeit des Coins, Marktturbulenzen standzuhalten. Darüber hinaus hat USDC trotz der jüngsten Marktvolatilität und Bedenken hinsichtlich der Stabilität des Bankensystems seine Bindung an den US-Dollar beibehalten.
Als an den US-Dollar gekoppelter Stablecoin wurde der USD Coin so konzipiert, dass er seine Stabilität aufrechterhält und seinen Wert im Verhältnis 1:1 zum US-Dollar behält. Dies hat USD Coin zu einer beliebten Wahl für Benutzer gemacht, die Transaktionen in einer digitalen Währung durchführen möchten, die stabil und zuverlässig ist.
USD Coin wurde auch von großen Akteuren der Kryptowährungsbranche unterstützt, darunter Circle und Coinbase, und wurde von der US-Regierung reguliert. Dies hat dazu beigetragen, das Vertrauen in den Stablecoin aufzubauen und ihn für ein breiteres Publikum attraktiver zu machen.
Angesichts dieser Faktoren ist es wahrscheinlich, dass USD Coin auch in Zukunft überleben und gedeihen wird. Allerdings unterliegt der USD Coin wie jede Kryptowährung den Marktbedingungen und kann durch externe Faktoren wie regulatorische Änderungen, wirtschaftliche Bedingungen und die Konkurrenz durch andere Stablecoins beeinflusst werden.
Es ist wichtig anzumerken, dass USDC in der Vergangenheit mit einigen Herausforderungen konfrontiert war, wie beispielsweise den jüngsten Liquiditätsproblemen, die aufgrund des Bankruns bei der Silicon Valley Bank auftraten. Circle, der Emittent von USD Coin, hat jedoch Schritte unternommen, um die Auswirkungen dieses Problems abzumildern, indem es seine Reserven diversifizierte und mit anderen Bankinstituten zusammenarbeitete.
Obwohl in der Welt der Kryptowährung immer ein gewisses Maß an Unsicherheit herrscht, deuten die starke Unterstützung und der Ruf von USDC als zuverlässiger Stablecoin darauf hin, dass USDC in absehbarer Zukunft wahrscheinlich weiterhin eine beliebte Wahl bei Benutzern sein wird.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
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