Marginfi Review: Solanas einzigartige Kreditplattform zur Vermögensdiversifizierung

9. Februar 2024 – Ungefähr 12 min Minuten zum Lesen

Marginfi ist ein hochmodernes Kredit- und Kreditprojekt auf der Solana-Blockchain. Mit dem Schwerpunkt auf der Verbesserung der Kapitaleffizienz für SOL-Token-Inhaber erleichtert die Plattform das Ausleihen und Verleihen verschiedener liquider Stake-Assets. Lassen Sie uns heute mehr über dieses Projekt erfahren Coincu durch den Artikel Marginfi Review.

MarginFi Review: Solanas einzigartige Kreditplattform zur Diversifizierung von Vermögenswerten

Inhaltsverzeichnis

Was ist Marginfi?
Produkte von Marginfi
Merkmale von Marginfi
Höhepunkte von Marginfi
Wie Marginfi funktioniert
Marginfis Roadmap
Marginfis Team
Investoren und Partner
Fazit der MarginFi-Überprüfung

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Was ist Marginfi?

Randfi ist ein dezentrales Kreditprotokoll Solana, bietet Benutzern ein einzigartiges und völlig erlaubnisfreies Kredit- und Krediterlebnis und legt gleichzeitig Wert auf ein robustes Risikomanagement.

Marginfi unterscheidet sich von anderen Plattformen durch die Einführung eines „völlig erlaubnisfreien“ Protokolls, das Benutzern uneingeschränkten Zugriff auf seine Dienste ermöglicht, ohne dass eine Genehmigung erforderlich ist.

Die auf Solana basierende Kredit- und Kreditplattform nutzt Oracle-Preis-Feeds aus seriösen Quellen wie pyth und Telefonzentrale. Diese Integration gewährleistet Präzision und Sicherheit bei der Bewertung des Wertes von Vermögenswerten und Schulden und schafft eine transparente und zuverlässige Umgebung für Benutzer, die Finanzaktivitäten durchführen.

Ein wesentlicher Vorteil von Marginfi ist die Eliminierung von Zwischenhändlern im Kreditaufnahme- und Kreditvergabeprozess. Benutzer können Kryptowährungen direkt aus ihren Wallets leihen und verleihen, wodurch Transaktionen rationalisiert und die damit verbundenen Kosten gesenkt werden. Dieser dezentrale Ansatz erhöht die Transparenz, da alle Aktivitäten in der Kette stattfinden, und fördert so ein vertrauensvolles Ökosystem für die Teilnehmer.

Als nächstes das MarginFi-Rezension Der Artikel befasst sich mit den Produkten des Projekts.

Produkte von Marginfi

Marginfi, dessen Schwerpunkt auf Innovation und benutzerzentrierten Dienstleistungen liegt, bietet eine Reihe von Funktionen, darunter Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Einsatz, Tausch, Überbrückung, Prämienpunkte und ein verlockendes Empfehlungsprogramm.

Kreditvergabe

Im Mittelpunkt des Angebots von Marginfi steht die Unterstützung bei der Kreditaufnahme und -vergabe für mehr als 23 verschiedene Arten von Vermögenswerten. Die Plattform zeichnet sich insbesondere dadurch aus, dass sie das Verleihen und Ausleihen verschiedener damit verbundener liquider Stake-Assets erleichtert SOL-Token, wie JitoSol, mSol, bSol und stSol.

Kreditmechanismus:

Benutzer, sogenannte Kreditgeber, zahlen Vermögenswerte wie Sol und USDC in den Pool von Marginfi ein. Diese Vermögenswerte dienen als Pool, aus dem Kreditnehmer schöpfen.

Kreditnehmer müssen eine Sicherheit hinterlegen, die den geliehenen Betrag übersteigt. Diese Sicherheit dient als Garantie und stellt die Verpflichtung des Kreditnehmers zur Rückzahlung des Kredits sicher.

Kreditnehmer tragen Zinsen für ihre Kredite, und diese Zinsen werden zwischen dem Kreditgeber und Marginfi geteilt. Verschiedene Pools bieten unterschiedliche Zinssätze.

In einem Risikoszenario, in dem sich der Kredit des Kreditnehmers einem kritischen Schwellenwert nähert (z. B. ein erheblicher Rückgang des Sicherheitenwerts), behält sich Marginfi das Recht vor, die Sicherheiten zu liquidieren und so sicherzustellen, dass der Pool des Kreditgebers wieder aufgefüllt wird. Benutzer werden über eine Liquidations-Gesundheitsleiste auf der Benutzeroberfläche gewarnt.

Insbesondere verwendet Marginfi Pyth-Oracle-Preis-Feeds für Echtzeit-Markt-Token-Preise. Die Wahl des Projekts für Pyth beruht auf der anerkannten Sicherheit und Zuverlässigkeit. Marginfi geht noch einen Schritt weiter, indem es strenge Kontrollen auf Preisveralterung durchführt und so das Risiko fehlerhafter Preisinformationen minimiert. Mit einem Zeitraum von maximal 60 Sekunden, in dem der Preis nicht mehr aktuell ist, stellt die Plattform sicher, dass die Preisdaten aktuell und korrekt sind.

Über Pyth hinaus integriert Marginfi Switchboard Oracle für Assets, die nicht von Pyth unterstützt werden. Switchboard, das die Funktionen von Pyth widerspiegelt, verwendet eine ähnliche Konfidenzintervallmethode, um eine präzise und sichere Vermögensbewertung zu gewährleisten.

Stake

Mit der Stake-Funktion von Marginfi können Benutzer Sol-Token einsetzen und LST-Token verdienen, einen liquiden Einsatztoken mit einem attraktiven Zinssatz von 8.77 %. Benutzer können diese LST-Token verwenden, um an Kreditaktivitäten auf der Plattform teilzunehmen, was einen nahtlosen Ansatz zur Optimierung ihrer Kapitaleffizienz bietet.

Tausch

Die Swap-Funktion von Marginfi ist nahtlos in die Plattform von Jupiter integriert und vereinfacht den Tauschprozess für Benutzer. Anstatt auf den Wallet-Link auf Jupiter zuzugreifen, können Benutzer Swaps direkt über die Benutzeroberfläche von Marginfi ausführen, was den Komfort und die Zugänglichkeit erhöht.

Bridge

Marginfi ist in das Bridge-Produkt von Mayan integriert und ermöglicht die nahtlose Übertragung von Vermögenswerten zwischen verschiedenen Blockchains. Diese Bridge-Funktion stellt sicher, dass Benutzer ihre Vermögenswerte effizient über verschiedene Blockchain-Netzwerke hinweg navigieren und übertragen können.

Punkte- und Empfehlungsprogramm

Marginfi führt ein einzigartiges Punktesystem ein, um die Beiträge der Benutzer zur Plattform zu messen. Benutzer können Punkte sammeln, indem sie verschiedene Aktivitäten durchführen, z. B. Kredite vergeben, Vermögenswerte leihen und neue Benutzer empfehlen.

Überweisungsmechanismus

Empfehlung neuer Benutzer: Benutzer sammeln Punkte, indem sie neue Benutzer erfolgreich an Marginfi verweisen. Bei erfolgreicher Empfehlung erhält der Empfehlungsgeber 10 % der vom Neunutzer gesammelten Punkte, ohne Abzug von den Punkten des Neunutzers.
Erweiterte Empfehlungsprämien: Der Empfehlungsgeber hat außerdem die Möglichkeit, 10 % der Punkte zu verdienen, die der neue Benutzer für seine Empfehlungen verdient. Diese kaskadierende Belohnungsstruktur fördert einen Netzwerkeffekt, da mehr Benutzer andere weiterempfehlen.

Sammeln Sie Punkte durch Aktivitäten

Kredite und Kredite: Durch die Teilnahme an Kredit- und Kreditaktivitäten auf Marginfi können Benutzer Punkte sammeln. Jeder geliehene Dollar bringt 1 Punkt pro Tag, während jeder geliehene Dollar 4 Punkte pro Tag bringt. Dieses Scoring-System umfasst das als Sicherheit für die Krediteröffnung bereitgestellte Kapital.

Das einzigartige Punkte- und Empfehlungsprogramm von Marginfi schafft nicht nur Anreize für die Teilnahme der Benutzer, sondern fördert auch ein von der Gemeinschaft getragenes Ökosystem, in dem Beiträge gebührend anerkannt und belohnt werden. Während Benutzer die vielfältigen Funktionen von Marginfi erkunden, entwickelt sich die Plattform weiter die Zukunft der dezentralen Finanzierung mit Innovation und Inklusivität.

Merkmale von Marginfi

Marginfi zeichnet sich dadurch aus, dass es eine erstaunliche Vielfalt von mehr als 20 Vermögenswerttypen unterstützt und Benutzern eine Fülle von Optionen sowohl für die Kreditaufnahme als auch für die Kreditvergabe bietet. Insbesondere erleichtert die Plattform das Ausleihen und Verleihen liquider Vermögenswerte mit Schwerpunkt auf SOL-Tokens und ermöglicht so SOL-Benutzern die Optimierung ihrer Kapitaleffizienz.

Marginfi ist sich der zentralen Rolle bewusst, die Oracle-Dienste im DeFi-Ökosystem spielen, und hat einen robusten Ansatz implementiert. Durch die gleichzeitige Nutzung der Dienste von Pyth und Switchboard stellt die Plattform genaue Daten sicher, die für Kreditaktivitäten von entscheidender Bedeutung sind. Diese Dual-Oracle-Strategie minimiert das Risiko, dass fehlerhafte Daten zur Liquidation von Benutzervermögen führen.

Um die Benutzererfahrung zu optimieren, hat Marginfi Swap- und Bridge-Produkte aus anderen führenden Projekten nahtlos integriert. Diese Integration erhöht die Vielseitigkeit der Plattform und bietet Benutzern ein ganzheitliches DeFi-Erlebnis, ohne dass sie zwischen mehreren Plattformen navigieren müssen.

Sicherheit steht im DeFi-Bereich an erster Stelle und Marginfi lässt keinen Raum für Kompromisse. Die Plattform wurde einer gründlichen Prüfung durch Ottersec, einem renommierten externen Sicherheitsprüfer, unterzogen. Durch diese Prüfung wird sichergestellt, dass die Produkte von Marginfi den höchsten Sicherheitsstandards entsprechen, das Vertrauen der Benutzer weckt und eine sichere Umgebung für ihre Vermögenswerte fördert.

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Höhepunkte von Marginfi

MarginFi zeichnet sich durch die Integration fortschrittlicher Risikostufen und einer robusten Risiko-Engine zum Schutz von Investitionen aus. Die Plattform nutzt Squads, eine Multisig-Programmsteuerung, die eine zusätzliche Sicherheitsebene für Benutzer gewährleistet. Dieses Engagement für Sicherheit steht im Einklang mit den wachsenden Bedenken hinsichtlich der Sicherheit digitaler Vermögenswerte im DeFi-Bereich.

Der Kern der Attraktivität von MarginFi liegt in seinem Engagement, Anlegern durch bahnbrechende Kreditvergabemechanismen potenzielle Renditen zu bieten. Im Gegensatz zu einigen spekulativen Möglichkeiten konzentriert sich MarginFi auf Stabilität, was es zu einer attraktiven Option für Anleger macht, die in der oft volatilen Welt von DeFi zuverlässige Renditen suchen.

Während MarginFi weiterhin das Wachstum im DeFi-Sektor vorantreibt, steht das Unternehmen vor den komplexen Herausforderungen, die die Infrastruktur von Solana mit sich bringt. Bei der Bewältigung dieser Komplexität ist die Notwendigkeit einer sorgfältigen Token-Verwaltung von größter Bedeutung. Der proaktive Ansatz der Plattform zur Bewältigung dieser Herausforderungen unterstreicht ihr Engagement für nachhaltiges Wachstum und langfristigen Erfolg.

Wie Marginfi funktioniert

Marginfi erleichtert nicht nur die Ausleihe unterstützter Token und Münzen zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen, sondern bietet auch Kreditoptionen für Benutzer, die Geld benötigen.

Kreditzinsen

Marginfi ermöglicht es Benutzern, Zinsen zu verdienen, indem sie unterstützte Token und Münzen in sein Protokoll einzahlen. Die Zinssätze werden durch die von den Kreditnehmern auf der Plattform gezahlten Zinsen bestimmt und in der Regel als jährliche prozentuale Rendite (APY) ausgedrückt. Dieser innovative Ansatz ermöglicht es Benutzern, ihre Kryptobestände passiv durch Kreditvergabeaktivitäten zu vergrößern die Marginfi-Plattform.

Kreditzinsen

Benutzer, die sich über Marginfi Geld leihen möchten, müssen mit besonderen Gebühren rechnen, die je nach Art der von der Plattform unterstützten Vermögenswerte variieren. Diese Gebühren werden ausgedrückt als Jährliche Prozentsätze (APR), wobei der spezifische Prozentsatz für jeden Kreditvermögenswerttyp gut sichtbar auf der Marginfi-Weboberfläche angezeigt wird. Diese transparente Gebührenstruktur sorgt für Klarheit und stellt sicher, dass Kreditnehmer über die mit ihren Transaktionen verbundenen Kosten informiert sind.

Liquiditätsanreizprogramm (LIP)

Marginfi führt eine einzigartige Funktion ein, das Liquidity Incentive Program (LIP), das Benutzer dazu ermutigen soll, langfristige Einlagen zu tätigen. Dieses Programm erhöht die Zinssätze für Einlagen während einer Sperrfrist und bietet Benutzern die Möglichkeit, höhere Renditen auf ihre Investitionen zu erzielen.

Es ist wichtig zu beachten, dass der Betrag, den ein Benutzer für das LIP-Programm bereitstellt, einer Sperrfrist unterliegen kann, die von der ausgewählten LIP-Kampagne bestimmt wird. Diese Informationen werden den Benutzern während der ersten Einrichtungsschritte transparent präsentiert und fördern so ein klares Verständnis ihres Engagements.

Darüber hinaus ist es für Benutzer von entscheidender Bedeutung, sich darüber im Klaren zu sein, dass LIP-Einlagen nicht als Sicherheit für die Kreditaufnahme verwendet werden können, um die Trennung dieser besonderen Merkmale auf dem Marginfi sicherzustellen Plattform. Insbesondere können die Sperrfristen für das LIP-Programm nach dem Start von Kampagnen nicht mehr geändert werden, um Benutzern, die diese innovative Funktion nutzen, ein sicheres und konsistentes Erlebnis zu bieten.

Struktur der Liquidationsgebühren

Wenn Kredite ihre Liquidationsfrist ohne Rückzahlung erreichen, setzt Marginfi einen Liquidationsdienst eines Drittanbieters ein, um den ausstehenden Kredit basierend auf der ursprünglichen Verpflichtung des Kunden automatisch zu liquidieren. Dieser Prozess, der auf die Wahrung der finanziellen Integrität abzielt, kommt nicht nur dem Insolvenzverwalter zugute, sondern zieht auch Strafen für den Kreditnehmer nach sich.

Derzeit sind Liquidationsstrafen, Liquidatorgebühren und Versicherungsfondsgebühren im Marginfi-Protokoll standardisiert. Diese Gebühren können jedoch für jeden spezifischen Vermögenswerttyp angepasst werden. Die Gebührenaufteilung ist wie folgt:

Bußgeld für liquidierte Person: 5 % des Wertes der Sicherheiten zum Zeitpunkt der Liquidation.
Liquidatorgebühr: Von der Strafe in Höhe von 5 % erhält der Insolvenzverwalter 2.5 % des Wertes des liquidierten Vermögens.
Gebühr der Versicherungskasse: Ebenso erhält der Versicherungsfonds 2.5 % des Wertes der liquidierten Vermögenswerte.

Diese transparente Aufschlüsselung gewährleistet Verantwortlichkeit und Fairness im Liquidationsprozess.

Beitrag zur Versicherungskasse

Marginfi unterhält für jeden Vermögenswert spezifische Versicherungsfonds und gewährleistet so eine solide finanzielle Absicherung. Diese Mittel werden auf zwei Arten generiert:

Kreditnehmerbeiträge: Wenn Benutzer über Marginfi Kredite aufnehmen, fließt ein Teil der von ihnen gezahlten Gebühren in den Versicherungsfonds ein. Derzeit beträgt diese Gebühr für alle Vermögensarten außer BONK 0 %.
Liquidationsgarantien: Im Falle der Liquidation der Position eines Nutzers greift der Vermögensversicherungsfonds ein und kassiert 2.5 % des Wertes der liquidierten Vermögenswerte. Dieser Mechanismus bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene und stärkt die gesamte Risikomanagementstrategie.

Marginfis Roadmap

Zusätzlich zur Einrichtung von Mrgn-Punkten – einem digitalen Mittel zur Messung des Beitrags eines Benutzers zum Erfolg des Mrgn-Ökosystems – fügt das Projekt nun eine beträchtliche Anzahl von Token hinzu, um Benutzern das Ausleihen zu ermöglichen.

Marginfis Team

MarginFi wird von Mrgn Labs unter der Leitung von Branchenexperte Edgar Pavlovsky entwickelt.

Edgar Pavlovsky ist ein erfahrener Programmierer und Unternehmer, der seine Karriere bei Goldman Sachs begann, wo er seine Fähigkeiten während einer zweijährigen Anstellung verfeinerte. Anschließend machte Pavlovsky einen einzigartigen Umweg und übernahm die Rolle des Spieldirektors für das Quidditch-Projekt der Major League, wo er seine Vielseitigkeit in verschiedenen beruflichen Bereichen unter Beweis stellte.

Pavlovsky ist ein angesehener Absolvent der Utal-Universität und hat sich umfangreiches Fachwissen in Schlüsselrollen in verschiedenen Sektoren angeeignet. Sein beruflicher Werdegang umfasst die Gründung mehrerer erfolgreicher Unternehmen mit bemerkenswerten Beiträgen in den Bereichen maschinelles Lernen, Datenwissenschaft und dem Management maschineller Lernvorgänge.

Pavlovskys beruflicher Werdegang entwickelte sich weiter, als er im Juli 2017 zu Uber kam und seine Fähigkeiten im Bereich Data Science einbrachte. Im November 2018 wechselte er zum Strave-Projekt und konzentrierte sich auf das komplexe Gebiet des maschinellen Lernens. Das Jahr 2019 markierte einen bedeutenden Meilenstein, als Pavlovsky im Oktober das Jia-Projekt mitbegründete und anschließend die Übernahme durch Acquired orchestrierte. Kurz darauf wurde im Dezember 2021 Mrgn Labs unter der visionären Führung von Pavlovsky gegründet.

Investoren und Partner

Das Unternehmen hinter Marginfi heißt MRGN und das Team wurde im Oktober 2021 gegründet. MarginFi hat in der Seed-Runde unter Beteiligung von erfolgreich 3 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln eingesammelt Multicolin-Kapital machen Pantera Hauptstadt mit dem Ziel, den ersten Cross-Margining-Mechanismus auf der Solana-Plattform aufzubauen.

Marginfi startete offiziell am 23. Februar und führte im September desselben Jahres auch das LST-Liquiditätsstake-Produkt ein, das auf positive Marktresonanz stieß und mehrere neue Fonds und Nutzer anzog. Das Projekt muss noch einen Token veröffentlichen und es bestehen hohe Erwartungen sein Airdrop auf dem Markt.

Fazit der MarginFi-Überprüfung

Im Gegensatz zu seinen Pendants hat MarginFi noch keine Token auf den Markt gebracht. Stattdessen verfügt das Projekt über ein besonderes Punktebewertungssystem, das eng mit den Benutzerinteraktionen verknüpft ist die Platform.

Die „Skin in the Game“-Initiative des Projekts bietet Benutzern eine einladende Gelegenheit, sich aktiv zu engagieren und sich möglicherweise einen Platz bei bevorstehenden Airdrops zu sichern. Durch die aktive Teilnahme und Mitwirkung am Wachstum der Plattform können sich Benutzer für künftige Token-Belohnungen positionieren. Hoffentlich hat Ihnen der MarginFi Review-Artikel dabei geholfen, mehr Informationen über das Projekt zu erhalten.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.

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